Más bancos trabajando con negocios de marihuana a pesar de los movimientos federales

Las nuevas reglas para la industria bancaria están permitiendo que más bancos trabajen con negocios de marihuana. El banco debe crear un informe específico para las empresas de marihuana. El informe limitado de marihuana identificará el tipo de relación comercial. En el futuro, más bancos podrán trabajar con negocios de marihuana. Hasta entonces, el mayor obstáculo para las empresas de cannabis es encontrar una institución dispuesta a trabajar. Hay algunas razones para esto, y es importante elegir con cuidado.

Un problema es la falta de regulación. El Departamento del Tesoro de EE. UU. requiere que los bancos lleven a cabo la debida diligencia en los negocios relacionados con el cannabis. También deben indicar en sus SAR que no tienen señales de alerta ni inquietudes https://www.ministryofcannabis.com/es/cultivo-de-la-cannabis con las empresas con las que hacen negocios. Si bien esta puede ser una medida útil, no es una solución infalible. Algunos bancos aún desconfían de los negocios relacionados con la marihuana, y esta guía no los protegerá de multas y enjuiciamientos.

Si bien más bancos se están abriendo a la industria del cannabis, existen grandes riesgos. Incluso sin ningún tipo de banca, las empresas de cannabis aún enfrentan grandes riesgos de seguridad. En 2012, el propietario de un dispensario en el condado de Orange, California, fue secuestrado y despojado de todo su dinero. Las autoridades creyeron erróneamente que estaba escondiendo su dinero en el desierto. Eso no es raro en la industria de la marihuana.

La Ley de Banca SEGURO dará a más bancos la libertad de trabajar con empresas de cannabis, al tiempo que limita el alcance de sus operaciones. La nueva ley aún no está vigente, pero podría facilitar la banca para las empresas de cannabis. Mientras tanto, un grupo de trabajo de instituciones financieras se está enfocando en encontrar una solución para los problemas bancarios de la industria. El director ejecutivo de la Asociación de Productores de California, Hezekiah Allen, dice que su organización tiene una solución al problema. El grupo está interesado en crear un “banco de banqueros” para negocios de cannabis. Un banco de banqueros evaluaría el cumplimiento de las empresas, y aquellas empresas que pasen la prueba podrían abrir una cuenta en cualquiera de la docena de bancos.

Algunos bancos no tienen problemas para trabajar con negocios de cannabis. Sin embargo, la prohibición bancaria federal no hace que sea ilegal que trabajen con negocios de cannabis. Las nuevas leyes, si se aprueban, darán a la industria más libertad y seguridad. Estarán mucho más abiertos a la industria, que es lo que busca el gobierno de EE.UU. Si el estado aprueba la legislación, más bancos estarán más dispuestos a hacer negocios con ellos.

La nueva ley está diseñada para limitar las sanciones bancarias federales para los bancos que hacen negocios con marihuana. La Ley de Banca SEGURO fue aprobada en comité en marzo por un comité bipartidista del Congreso que fue dirigido por el lobby de la marihuana. Algunos bancos ya han actuado de esta manera. Además, algunos bancos más pequeños han ingresado a la industria bancaria del cannabis, mientras que otros están esperando que se aprueben regulaciones más serias.

Si bien las leyes bancarias federales han protegido en gran medida a las empresas de marihuana del enjuiciamiento federal, un nuevo proyecto de ley aprobado por la Cámara de Representantes de EE. UU. en febrero permite a los bancos trabajar con empresas de marihuana. Los analistas dicen que el proyecto de ley elimina la barrera a la industria nacional del cannabis. La nueva ley requiere que los bancos controlen e informen sobre sus actividades comerciales de cannabis, lo cual es un requisito para hacer negocios en la industria.

A medida que la industria del cannabis crece en popularidad, los bancos comienzan a abrir cuentas para negocios de marihuana. La Red de Ejecución de Delitos Financieros, que emite memorandos a todos los fiscales estadounidenses, ha publicado un memorando que establece marihuana terapeutica que deberían estar dispuestos a trabajar con negocios de marihuana. Estas acciones federales están destinadas a proteger los intereses de los bancos y la industria. Un sistema legal es un componente esencial para el éxito de la industria legal del cannabis.

Un memorando reciente del Departamento del Tesoro de EE. UU. establece que la Ley de Banca SEGURO protegerá los intereses financieros de las empresas de marihuana. Es un paso importante hacia un sistema financiero más seguro para la industria, y es importante señalar que el Departamento de Justicia también retiró las protecciones para las empresas de marihuana. Vale la pena señalar que el movimiento del departamento se enfoca en el tráfico interestatal y las ventas a menores.